На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. В этой статье мы на примере KickICO приведем пошаговую инструкцию как инвестировать в ICO.

KickICO - платформа, которая должна упростить сбор средств через краудфандинг, краудинвестинг, pre-ICO и ICO. Разработчики поставили перед собой цель предоставить сервис способный справиться с большим количеством операций за короткий промежуток времени. Стабильная работа платформы важный момент не только для разработчиков стартапов, но и самих инвесторов.

Разработка проекта началась в 2014 году.

Отличительно особенностью KickICO является то, что она объединяет разные способы сбора средств на одной платформе. Теперь принимать участие в ICO могут компании, которые не подразумевает создание и выпуск собственного токена. Таким образом, даже некоммерческие организации могут привлекать криптовалюту для финансирования своих проектов у интернет-сообщества.

Как инвестировать в ICO: подробная инструкция

Для инвестирования в ICO нужно иметь криптовалюту. В основном все проекты принимают: и , хотя список доступной криптовалюты может быть значительно шире. Мы рекомендуем использовать именно ETH, поскольку почти все стартапы работают с этой монетой.

Создание кошелька Ethereum

Для начала нам нужно создать кошелек. Для этого можно использовать ресурс MyEtherWallet. Процесс создания занимает 5 минут. Для этого нужно выполнить следующие действия:

Важно! Обязательно сохраните следующие данные: адрес кошелька, «Private Key» и Keystore/JSON. Эту информацию лучше всего хранить на флешке или другом съемном носителе памяти.

Использовать можно и другие кошельки Ethereum для инвестирования в ICO. Среди самых популярных можно выделить:

Покупка криптовалюты

После того, как мы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюты. Проще всего это сделать через специализированные обменники. У них есть несколько преимуществ:

• нет необходимости в регистрации и верификации;
• большое разнообразие платежных систем;
• быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и . Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника ПрофитГид рекомендует использовать мониторинг BestChange . Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

1. Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с такими популярными системами в России:

• QIWI;
• Яндекс.Деньги;
• Perfect Money и другие.

Важно! Криптовалюта не перечисляется мгновенно. Транзакция будет обработана в течение 10-30 минут после проведения операции.

Инвестируем в ICO

После того, как вы обзавелись криптовалютой, можно приступать к инвестированию в KickICO. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

После того, как транзакция будет обработана системой, на ваш кошелек перечислять определенное количество новых токенов - KickCoin. Время перевода может составлять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от загруженности системы Ethereum.

Как получить новый токен

Если эмиссия происходит на базе Ethereum, то мы можем добавить его в свой кошелек. Для этого нужно выполнить несколько простых действий:

1. После этого нажимаем «Сохранить» и через некоторое время баланс токенов будет отображаться в кошельке.

Важно! В отдельных случаях баланс может быть равен 0. Проверить транзакцию можно в истории. Для этого поднимаемся выше и кликаем на ссылку в разделе «История транзакций». Так вы сможете увидеть, какую сумму токенов перечислила компания.

Как выбирать ICO: 6 причин почему мы выбрали KickICO

ICO только недавно стартовало, а уже собрало больше половины средств, это значит, что совсем скоро проект соберет необходимую сумму. Если вы все еще сомневаетесь в том, стоит ли инвестировать в KickICO, ПрофитГид подготовил 5 причин, которые должны вас убедить.

Токены приложений, или Аппкойны, обеспечивают доступ к платформе, продукту или услуге компании. В отличие от токенов-акций, пользовательские токены фактически не создаются как инвестиции и, следовательно, не подпадают под какие-либо регулирующие ограничения (пока) в странах, где разрешено ICO. Примером данного вида активов является токен filecoin. Проект Filecoin привлек более 250 миллионов долларов - и стал одним из крупнейших ICO на сегодняшний день - через продажу своего токена, который обеспечивает доступ к его децентрализованному сервису облачного хранения.

Токены-акции представляют собой долю в компании, которая завершила продажу токенов. Таким образом, данный вид токенов фактически является цифровым аналогом акций и подразумевают право собственности и контроля над проектом. Токены-акции в настоящее время попадают под нормативы SEC и нескольких других глобальных регуляторов, поскольку рассматриваются в качестве ценных бумаг согласно соответствующему законодательству. Токен TZero, децентрализованной платформы для рынков капитала, собравшей $100 млн в первый же день ICO 18 декабря 2017 г., относится к данной группе.

Токены-ценности - цифровые токены, которые представляют собой физический актив или товар, например, золото, нефть, продукты произодства. Так, цена токены Gold блокчейн платформы Goldmint будет всегда равна цене тройской унции золота на London Bullion Market и обеспечена физическим золотом, чтобы позволить инвесторам приобретать золото онлайн. Токены-ценности - превосходный инструмент для расширений применения технологии blockchain, но, как правило, такие токены не слишком популярны среди инвесторов, потому что их стоимость обычно не превышает стоимость основного актива и, следовательно, имеет меньший потенциал роста, чем другие типы токенов.

Классификация инвестирования в ICO

Существует несколько видов проектов, выходящих на ICO:

• стартап под руководством известных предпринимателей, которые имеют хорошую репутацию в крипто сообществе или финансовом мире. Такое ICO хорошо организовано, оно успешно привлекает средства, а команда выполняет свои обещания, по крайней мере, на начальных этапах. Подобные проекты отличает четкое обозначенные уникальное торговое предложение и конкурентное преимущество.
• небольшая команда, члены которой хорошо разбираются в своей технологии, но еще не заслужили доверия в крипто сообществе. Идея и стратегия проекта может быть понятна самим основателям и узкому кругу специалистов, однако, донести ее до широких масс инвесторов у стартапа не получается. Для таких ICO характерен низкий уровень привлекаемых средств и минимальное освещение проекта в СМИ.
• небольшой стартап, который создает альткоин, незначительно улучшив характеристик другой монеты, и организует ему мощную маркетинговую поддержку.
• любительский проект, основатели которыго хорошо настроены, но не имеют связей, знаний маркетинга и ресурсов для поддержания проекта в долгосрочной перспективе. Такие проекты в конечном итоге обречены на провал, а инвесторы в ICO теряют все свои деньги.
• мошенники, которые используют слабость регулирования ICO, чтобы охотиться на жадного и доверчивого инвестора.

Цели и задачи инвестирования в ICO

Процедура ICO дает инвесторам ряд преимуществ, которые во многом объясняют популярность данного инструмента. Одними из главных из них является: ранний доступ к токену, который имеет потенциал роста стоимости; возможность инвестировать средства инновационным способом; возможность диверсифицировать криптовалютный или традиционный инвест портфель, а также купить актив, не связанный с фиатной валютой. Обычно инвесторы осознают, что возврат от инвестиций в ICO может составлять 1000%, а может обернуться потерей всех средств; высокий риск вложений неразрывно связан с потенциально высокой прибыльностью инвестиций, которые (в некоторой степени) независимы от динамики фондового рынка и экономики.

Обычно инвесторы являются первыми пользователями токенов, таким образом, в отличие от акций компании, чьи продукты инвестор может никогда не использоваться, токены могут стать более «осязаемы» для владельца, чем другие виды активов.

Способы инвестирования в ICO

Инвестировать в любой проект можно непосредственно на его сайте; вам требуется кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также умение проводить транзакции. Некоторые проекты могут потребовать заранее зарегистрироваться для участия в ICO, в то время как большинство из них начинают продажу токенов в определенный день и час.

Некоторые проекты также проводят Pre-ICO (предварительное ICO). Эта процедура необходима для стартапов, у которых нет якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (которое подразумевает платную рекламу, организацию презентаций, техническую поддержку и т. д.). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать со всеми механизмами ICO с меньшим риском и точнее прогнозировать потенциальную заинтересованность инвесторов. Во время Pre-ICO токены продаются намного дешевле, чем на этапе ICO: вы можете инвестировать меньше денег с большей потенциальной доходность, однако, это накладывает определенные риски.

Риски инвестирования в ICO

Инвестиции в ICO является одними из наиболее рискованных в силу следующих факторов:

• Недостаток регулирования в отрасли привлекает мошенников
• Любители используют ICO для запуска проектов, обреченных на провал
• Длительные срок реализации проекта увеличивает риска того, что его обойдут конкуренты
• Токен может не получить доступ на биржу
• Вокруг ICO может быть создан искусственный «хайп» с целью замаскировать недостатки проекта и заставить инвесторов вкладывать деньги эмоционально. Позже может выясниться, что проект был «пузырем», не предлагавшем реальной выгоды.
• Регулирующие органы могут изменить правила и сделать токены с определенной функциональностью незаконными в будущем.
• Некоторые токены могут быть скопированы (с помощью «форков») и улучшены. Клон может в конечном итоге получить большую ценность, чем оригинальный токен. Это происходит особенно часто, если токен не является неотъемлемой частью сети.

Инвестиции в ICO — все материалы

ICO — отзывы и комментарии инвесторов

В ноябре поучаствовал в ICO LH-Crypto, но все получилось не так, как я ожидал. Изначально я покупал токены, чтобы продать их как только подорожают, но пока они только падают. Придется теперь ждать до лучших времен. В Ларсон Хольц обещают летом начать выплату кэшбека владельцам токенов - в моей ситуации это утешительно, но опять же не известно какие будут суммы выплат. Еще они гарантируют профит 20% тем, кто продержит токены год. Судя по положению токена на биржах, видимо остается только на это и расчитывать

Борис Михерев 13 марта, 2018

При том, что десятки новых проектов выходят на ICO еженедельно, и все они обещают «прорывные», «перспективные», «инновационные» проекты «которые выведут технологию блокчейн на новый уровень» (не знаю уже сколько раз эту фразу встречал!), предлагаю подождать пока весть этот хайп уляжется, или на крайний случай инвестировать в проекты, которые поддерживаются крупные инвесторы или венчурные фонды, по крайней мере они способны проанализировать проект лучше нас, любителей.

власовд 19 января, 2018

Изучаю ICO Bankera, суть в создании блокчейн банка, который будет проводить операции с дебетовыми картами, персональными IBAN, обменные операции и обработку платежей (эти сервисы будут выполняться как в национальных валютах, так и в криптовалютах, таких как ETH, BTCH, NEM, DASH и ERC20); принимать депозиты и предоставлять займы; инвестиции (Bankera планирует предлагать дешевые инвестиционные продукты и создавать свои собственные новые виды денег). Вроде бы они уже собрали 89 миллионов евро и собираются запускать собственную биржу Bankera. На форумах пишут, что это скам и что проект претендует на попадание в Книгу рекордов Гиннеса за самое длительное ICO… может, кто что знает?

AndreyK 17 января, 2018

Что такое ICO и стоит ли в них инвестировать

Принципы инвестирования в ICO криптовалют

Сегодня продолжим тему, которая с каждым днем становится все более актуальной и притягательной для частных инвесторов: . Предметом обсуждения будет ICO, популярность которых, в противовес , растет в геометрической прогрессии. Мы обсудим вопросы о происхождении этого явления, его механизмах и сопутствующих ему рисках.

Откуда происходит понятие ICO и как оно организуется

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Аббревиатура ICO (Initial Coin Offering ) образована от IPO (Initial Public Offering ) заменой всего одного слова: вместо «публичный» — «монета». На ICO эмитируются не акции, а криптомонеты — так называемые токены, которые сегодня становятся новым типом финансового инструмента. Они выкупаются инвесторами и служат основой для финансирования проекта. Массовый интерес к новому явлению объясняется тем, что это сравнительно простой процесс, не требующий юридических согласований и разрешений регулирующих органов. Это происходит благодаря тому, что технология блокчейн позволяет обеспечить реальную независимость и анонимность. Техническая база ICO – токены, выпускаются в виде добавления в сеть блокчейн транзакций с уникальным ID.

По сути, это запись в распределенном реестре с различным назначением, их перечень целей использования практически безграничен. Токены обмениваются на имеющуюся у инвесторов криптовалюту. Одновременно сами токены можно использовать как единицу криптовалюты, со всеми присущими ей возможностями инвестирования и обмена. По результатам участия в ICO, инвестор приобретает отложенное право требования на продукт или услугу аналогично ценной бумаге. Разница в том, что токен не привязан к , в этом смысле он ближе к . Любой бизнес может провести ICO, обещая либо пассивный профит в виде , либо обратный выкуп токенов.

Компания не продает долю в бизнесе, прибыль инвестора возникает за счет обратного выкупа компанией токена на бирже. Пример: компания несет 25% полученной прибыли обратно на биржу и выкупает токены. Цену, таким образом, на 100% регулирует рынок. Преимущество в цене инвестор получает либо в виде определенного количества бесплатных токенов (иногда на эти цели выделяется до 25% эмиссии), либо выкупая только что выпущенные токены по льготной цене, до их размещения на бирже. Если проект станет успешным, монеты на бирже могут торговаться по цене, в разы превышающей стоимость в момент ICO. Принцип проведения ICO похож на : если организаторы не собрали нужную сумму, средства возвращаются на кошельки инвесторов. ICO в большинстве случаев проводятся на платформе (75% от всех выпусков).

Существует два способа организации ICO:

• Неограниченное привлечение и, соответственно, неограниченный выпуск, при фиксированной цене на токен;
• Выпуск лимитированного количества токенов, когда цена определяется в конце ICO .

Второй способ демонстрирует лучшие финансовые результаты и обеспечивает большее число успешных ICO. Например, выпуск токена Aragon в мае 2017 года собрал требуемое количество эфириумов за считаные минуты. Иногда токены выпускают действующие бизнесы, чтобы расширить свои возможности по привлечению инвестиций или использования для покупок внутри сети. Так поступают мессенджеры, социальные сети, онлайн-лотереи, онлайн-игры со своей внутренней валютой.

С помощью ICO можно также запустить с нуля новый бизнес без денежного потока. Это вопрос доверия инвесторов и убедительности бизнес-плана. Так, в Магнитогорске строится циркониевый завод, установлены веб-камеры для трансляции инвесторам, купившим токены. Есть и необычные примеры, в том числе в России. Подмосковный фермер Михаил Шляпников несколько лет судился с ЦБ о выпуске собственных денег и предсказуемо проиграл. Позднее он сумел привлечь на ICO 0.5 млн $. У него уже есть последователи: фермеру в России сложно получить кредитные средства.

Западные санкции подогрели интерес к ICO и со стороны государства: это даёт возможность привлечь зарубежные инвестиции в обход ограничений. Прибыль в криптовалюте продается, например, в Люксембурге на бирже Bitstamp за евро, затем фиатные деньги выводится на Кипр, а кипрская компания приобретает долю в российской, легализуя тем самым формально запрещенные внешние инвестиции. Конечно, любое новое явление во всем мире встречает массу юридических трудностей: интеграция блокчейна с депозитарием, реестром акционеров и т.п. Но главное препятствие – непонимание регулирующих органов, особенно в США, где рынок зарегулирован комиссией по ценным бумагам и биржам. Однако анонимность и децентрализованность позволяют преодолевать эти ограничения. К тому же есть государства, которые приняли новые правила игры и стараются использовать их к своей выгоде. Швейцария и Сингапур – юрисдикции, где по закону можно абсолютно легально вложить в ICO как криптовалюту, так и фиатные деньги. Регуляторы этих стран впервые создали такой прецедент.

Как возник российский стартап Waves

В качестве примера (не реклама и не рекомендация!) стремительного развития инфраструктуры ICO в России, приведу отечественную разработку. Амбициозный российский проект под названием Wave wavesplatform.com сегодня собирает на ICO около 1 млн $ в день. По этому показателю, они вторые после эфириума, на платформе которого собирается более 5 млн $. Площадка Waves изначально заточена именно под организацию ICO. Waves – это не просто валюта или токен. Это открытая блокчейн-платформа, на которой пользователи со всего мира могут привлекать инвестиции через выпуск собственных токенов. Функция криптовалюты у этих токенов присутствует, но она в данном случае вторична. Структурно площадка представляет из себя сеть сообщающихся нодов (Node — узел ) и открытый API (Application Programming Interface ), который позволяет пользователям прописывать на Waves свои кошельки , выпускать в публичное обращение токены и проводить транзакции.

Сервис имеет встроенную DEX (Decentralized Exchange ). В апреле 2016 года Waves успешно выпустил собственные токены. На старте организаторы собрали 17 млн $, принимая инвестиции в биткоинах. Ввести и вывести фиатные деньги пока нельзя, но сейчас пилится соответствующий сервис. Среди криптовалют Waves не самая ликвидная, но уже входит в ТОП 20. Языки, используемые на площадке – английский, как язык международного делового общения и китайский, на котором говорит наибольшее количество пользователей бирж криптовалют. В процессе строительства находится новый сайт, и организаторы обещают добавить на сервис русский язык. По мере развития проекта, а также при наличии запросов со стороны читателей блога, я готов написать более подробную статью о проекте Waves и бирже DEX, пока же ограничусь общим описанием. Напишите в комментариях, если данная тема вам интересна.

Как уменьшить риски при инвестировании в ICO

На IPO не всегда выходит действующий бизнес с уже существующим денежным потоком и понятной моделью получения прибыли. Часто это проект, не имеющий даже рабочего прототипа. Вы берете на себя все риски, связанные не только с прибылью, но и с возвратностью ваших инвестиций. Чтобы выбрать подходящий объект для инвестирования, можно воспользоваться популярным сервисом мониторинга ICO Calendar на сайте tokenmarket.net/ico-calendar.

Там вы можете промониторить как идущие в данный момент ICO (я насчитал их 39), так и увидеть оферы предстоящих в ближайшие дни размещений, количество которых в разное время варьируется от 60 до 100. Как видите, выбор велик и чтобы принять решение, необходимо зайти на сайт организаторов по ссылке и внимательно изучить предложение. В качестве альтернативы могу порекомендовать также сервис cyber.fund, где тоже удобно мониторить события на рынке ICO. И в том, и в другом случае придется переводить с английского, но альтернативы нет. Зайдем для примера в ICO CoinDash (coindash.io), выпуск которого состоялся 12 июля 2017 года на платформе Etherium.

На что следует обратить внимание в первую очередь? Рекламное видео и призывы «инвестировать в будущее» пропускаем, это у всех ICO выглядит более или менее одинаково. Нам важны:

• Наличие развернутой white paper – декларации, прозрачно и подробно раскрывающей все детали проекта;
• Количество вложившихся и собранная сумма: всерьез могут восприниматься цифры от нескольких тысяч инвесторов и нескольких миллионов долларов;
• Команда, у которой есть опыт реализации подобных проектов и которая представлена на сайте с резюме и фото;
• Отсутствие за членами команды негативного шлейфа в прессе (смотрим только проверенные издания уровня Bloomberg и Financial Times );
• Бизнес-профили в социальных сетях BitcoinTalk , Linkedin , Telegram , где смотрим отзывы, репосты, активность сообщества поддержки;
• Статусные партнеры из числа глобальных корпораций, которые проявили интерес к перспективам данного токена;
• Наличие формы обратной связи, в том числе для приема жалоб инвесторов, с описанием регламента саппорта;
• Присутствие на сайте roadmap – подробной дорожной карты с четким описанием этапов реализации проекта, бюджета, затрат на выпуск и маркетинг, ожидаемой прибылью инвесторов и организаторов, сроков выплат.

В любом случае, принимая решение об инвестировании в ICO, не стоит забывать про криптовалют. Даже если токены станут успешными, риск огромен. Никаких гарантий ICO не дает: в случае неудачи все ваши монеты обесценятся. Единственную гарантию от можно описать словосочетанием crowd intelligence – «мудрость толпы». Иными словами, обращайте внимание в первую очередь на те проекты, где количество желающих больше, чем на других платформах. Пока бизнес ICO представляет собой серую зону. Его можно сравнить с «диким Западом», где каждый игрок устанавливает свои правила. В России официального запрета на ICO нет, но и легального статуса тоже нет никакого.

Тем не менее в России это перспективное направление: без ликвидного залога и денежного потока банки деньги не дают, а классическое развито плохо. Запретить этот вид деятельности технически сложно, в силу его децентрализации. Риск спада в бизнесе ICO в обозримой перспективе, на мой взгляд, минимален. Рынок составляет около 1 млрд $, и только растет, вне зависимости от курсов криптовалют. Плюс в том, что страновые риски, в отличие от IPO, в данной сфере сводятся к минимуму. Рейдерство, проблемы с силовиками и прочие сюрпризы исключены благодаря абсолютной децентрализации. Если вы решили поучаствовать в инвестировании, советую придерживаться простых и универсальных правил:

• не вкладывать в ICO критически значимую для вас часть портфеля .
• не использовать при инвестировании в сферу криптовалют;
• Не «вестись» на многочисленные частные предложения в социальных сетях, рассматривать только крупные площадки;
• Анализировать удельный вес маркетинговых расходов в структуре затрат на организацию ICO : чем он выше, тем больше риск того, что проект раскручивается искусственно.

Относительно последней рекомендации: определить это можно по агрессивной рекламной кампании и отсутствию внятного бизнес-плана или информации о существующем в публичном офере на сайте. Очевидно, что 40-50% расходов, затрачиваемые на маркетинг и реферальные программы, свидетельствует о высоком риске.

В частности, стоит проверить компанию на активное привлечение видеоблоггеров, а также многочисленных спамных ботов на инвестиционных форумах. Как правило, эти люди получают бонус в виде бесплатных монет за продвижение проекта в интернете. На «закуску» предлагаю посмотреть видео с опытным экономическим консультантом и просто интересным человеком, Ян Янычем Мелкумовым. Он представляет лагерь скептиков в отношении криптовалют, мнение которых можно не разделять, но стоит учитывать.

Всем профита!

← Вернуться